2022年初國資委1號紅頭文件《關(guan) 於(yu) 推動中央企業(ye) 加快司庫體(ti) 係建設 進一步加強資金管理的意見》（後簡稱《意見》）的發布，意味著以“司庫”建設為(wei) 核心的大型企業(ye) 集團財務精益化管理，成為(wei) 央國企數字化轉型的重要突破口，也在特殊曆史時期被賦予了“支撐服務國家戰略，支撐建設世界一流企業(ye) ”的使命。

　　中信銀行借助多年經營積累的龐大央國企客群，以及長期深厚積澱的對公金融服務體(ti) 係和交易銀行金融科技能力，充分發揮了自身“金融+實業(ye) ”的優(you) 勢條件，積極響應國家政策，在數字司庫建設推動上迅速行動，大力推動政策、銀行、企業(ye) 綜合維度的“價(jia) 值創造”。

　　政策：把握數字經濟戰略機遇 司庫體(ti) 係建設迫在眉睫

　　國資委在《意見》中提出，要“力爭(zheng) 2023年底前所有中央企業(ye) 基本建成‘智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠’的司庫係統，所有子企業(ye) 銀行賬戶全部可視、資金流動全部可溯、歸集資金全部可控”。具體(ti) 來看，此次國資委強化央企司庫體(ti) 係建設，對銀行業(ye) 金融機構整合銀行金融產(chan) 品、運用“金融科技”手段、打開與(yu) 央企國企全麵合作等方麵提出了更高要求。

　　以中信銀行為(wei) 例，該行在司庫建設方麵積累了完善的經營體(ti) 係和豐(feng) 富的產(chan) 品方案，借助交易銀行、國際業(ye) 務和金融科技等領域的差異化優(you) 勢，為(wei) 央國企司庫體(ti) 係建設提供一攬子綜合服務方案。

　　據了解，中信銀行為(wei) 滿足對公客戶資金管理的需要，以線上渠道為(wei) 主，線下渠道為(wei) 輔，向客戶提供包括賬戶管理、流動性管理、收付款管理、投融資管理、風險管理等功能在內(nei) 的境內(nei) 外全球化綜合性金融產(chan) 品服務體(ti) 係。

　　另外，中信銀行通過先進的現金管理服務，重塑了銀企合作模式及流程，幫助客戶實現對自有賬戶和資金的全麵掌控，管理決(jue) 策鏈、生產(chan) 經營鏈、客戶服務鏈更加敏捷高效，助力企業(ye) 降低財務成本、提升資金使用效率、有效防控業(ye) 務風險。

　　銀行：財資生態助力司庫建設 賦能企業(ye) 數字化轉型

　　國資委對央企提出的司庫建設要求，使得當前銀行對公業(ye) 務經營發展麵臨(lin) 更多挑戰，同時也讓新型數字化公司銀行業(ye) 務領域充滿機遇。為(wei) 了更好地幫助企業(ye) 做好司庫體(ti) 係建設及管理，中信銀行打造了智慧財資平台，聚焦企業(ye) 財務工作的主要職能，圍繞“收、付、管、融”四大場景，以客戶分層管理為(wei) 基點，搭建智能化財資業(ye) 務中台，推出賬戶管家、收款管家、付款管家、流動管家和財資管家等五個(ge) 產(chan) 品係列，實現資源整合、能力整合、服務整合，由單一資金服務拓展為(wei) 圍繞企業(ye) 經營活動提供“資金+信息”的一站式、多元化財資生態服務，賦能企業(ye) 財資管理的數字化轉型。

　　在服務場景方麵，重點切入集采統銷、政府招投標、收支智能匹配、供應鏈金融結算、交易平台資金登記簿等多個(ge) 細分場景，為(wei) 機構客戶、產(chan) 融平台、核心企業(ye) 及上下遊提供線上化資金流及信息流整體(ti) 解決(jue) 方案，得到市場的廣泛認可。

　　目前，中信銀行的場景服務方案已成為(wei) 支持經營機構對中央企業(ye) 、國有企業(ye) 、行業(ye) 標杆等優(you) 質企業(ye) 營銷合作的破冰利器，目前該行落地優(you) 質客戶項目超80個(ge) ，為(wei) 重點客戶交叉營銷、合作綁定、深度經營創造了更好條件，強化了戰略合作地位。

　　企業(ye) ：一攬子財資創新產(chan) 品 一站式司庫服務體(ti) 係

　　為(wei) 進一步推進企業(ye) 司庫體(ti) 係建設，中信銀行通過將客戶條線、產(chan) 品條線和科技運營支撐條線全麵融合，實現境內(nei) 與(yu) 境外企業(ye) 銀行賬戶、資金集中、融資統籌、融資擔保等多項業(ye) 務模塊打通，體(ti) 係化整合金融產(chan) 品及服務，為(wei) 客戶提供“一攬子”建設服務方案和產(chan) 品包。

　　以中信銀行“牽手”H集團為(wei) 例，該集團成立於(yu) 2008年6月，經營範圍以鋼鐵為(wei) 主業(ye) ，形成礦山資源、金融服務、裝備製造、現代物流等相關(guan) 產(chan) 業(ye) 協同發展的產(chan) 業(ye) 格局。集團的供應鏈平台、物流平台、工業(ye) 品超市平台等，先後使用中信銀行產(chan) 品超過27個(ge) ，其中財資管理類產(chan) 品9個(ge) 。通過對接智慧物流平台，實現物流領域內(nei) 2萬(wan) 多名司機的結算代發、財務報銷、單位結算卡及白名單商戶消費等，實現了“賬戶中心”“結算中心”“資金中心”等多模塊綜合司庫服務。

　　據介紹，2022年中信銀行為(wei) 企業(ye) 打造更加智能化、智慧化的“財資生態”，聚焦企業(ye) 司庫建設70個(ge) 模塊、875個(ge) 業(ye) 務功能點建設，推出麵向全時空、全場景的“線上+線下”一站式金融服務方案。另外，中信銀行還推出了覆蓋客戶經營全鏈條的財資管家係列服務，從(cong) 賬戶管家、收款管家、付款管家、流動管家、增值管家五個(ge) 方麵，運用網銀、手機APP、外聯API、小程序、微信公眾(zhong) 號等多種數字化渠道，全方位服務企業(ye) 日常經營和司庫管理，解決(jue) 傳(chuan) 統企業(ye) 資金和業(ye) 務“兩(liang) 張皮”的問題，並通過數字化手段，實現企業(ye) 經營資金流、業(ye) 務流、商流、信息流的四流合一。

　　助力企業(ye) 司庫建設的過程，也是銀行不斷創新金融科技、打造客戶經營體(ti) 係、增強金融服務能力的過程。中信銀行“財資生態”將於(yu) 近期正式麵向企業(ye) 客戶，通過提供業(ye) 務谘詢、規劃設計、開發建設和落地實施，助力企業(ye) 有步驟、成體(ti) 係、全方位搭上“數字列車”。（彭小芳）