代人轉賬竟是詐騙一環！警惕電詐套路新花樣

　　當前電信詐騙的套路不斷翻新，手法種類繁多，值得警惕的是，電詐分子除了詐騙錢財，還在拉攏群眾(zhong) ，很多人一不小心就會(hui) 成為(wei) “工具人”，無形之中幫助電詐分子一起完成犯罪行為(wei) 。電詐分子誘騙群眾(zhong) 做“工具人”的手法多為(wei) “隱藏款”，不易識別，貌似舉(ju) 手之勞還有紅利，實則會(hui) 觸碰法律紅線，我們(men) 該如何警惕防範呢？

　　銀行卡、手機卡要捂緊

　　代人轉賬竟是詐騙一環

　　伴隨著電詐花樣翻新，銀行卡、手機卡逐漸成為(wei) 電信網絡詐騙犯罪分子實施詐騙、轉移贓款的重要工具。不法分子往往打著“躺著就能賺大錢”的噱頭，以“高額回報”引誘他人出租、出售銀行卡、手機卡，此類犯罪，也被稱為(wei) “兩(liang) 卡”犯罪。

　　20歲的小許就落入了租售“兩(liang) 卡”的犯罪陷阱，成為(wei) 詐騙分子的“幫凶”。一天，在社交軟件上結識的一個(ge) 新朋友告訴小許，隻需將銀行卡、手機卡出借給別人轉賬就能輕鬆賺到錢，每轉賬一萬(wan) 元，就會(hui) 有200元的辛苦費。

　　心動的小許第二天帶著銀行卡“奔現”，並用名下的銀行卡完成轉賬12萬(wan) 元。對方向小許支付了2400元現金以及銀行卡中所剩200多元作為(wei) 報酬。

　　不久，小許發現自己的銀行卡被凍結。意識到問題的小許思考再三，最終選擇了到公安機關(guan) 反映情況。經警方查證，小許的銀行卡賬戶涉及資金銀行流水累計41萬(wan) 餘(yu) 元，涉及9宗詐騙案，小許的行為(wei) 已經構成犯罪。最終，小許因掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處拘役五個(ge) 月，緩刑六個(ge) 月，並處罰金人民幣兩(liang) 千元。

　　“兩(liang) 卡”犯罪是一種新型犯罪，犯罪形式複雜多樣，一些人由於(yu) 法治觀念薄弱，往往容易因貪圖小利而被詐騙分子拉攏、利誘，進而淪為(wei) 犯罪的“工具人”和“幫凶”。

　　遼寧本溪60多歲的趙某把他自己的三張銀行卡賣給了犯罪團夥(huo) 進行轉賬，一天幾百萬(wan) 元的流水，趙某每天能獲利1000元至1500元不等。

　　警方順藤摸瓜，抓獲了向他買(mai) 卡的劉某以及上線任某等人，發現他們(men) 正在用買(mai) 來的銀行卡進行“跑分”。在抓捕現場，正在工作轉賬的手機有50部，銀行卡有50張。

　　所謂“跑分”就是通過銀行卡或購物卡，幫助電信網絡詐騙等違法犯罪團夥(huo) 提供非法資金轉移的渠道，通過“跑分”將贓款洗白。犯罪團夥(huo) 將詐騙所得資金匯入多家“空殼”公司賬戶，然後高報酬招募“下線”，再指揮“下線”以這些“空殼”公司的名義(yi) 購買(mai) 購物中心或超市的購物卡，通過“黃牛”套現或者網絡購買(mai) 黃金等實物的方式，實現“洗錢”的目的。

　　在現場查獲的手機中，保存的多段視頻引起了警方注意，這些視頻中的人有的張嘴、有的眨眼，還有的轉頭做著各種不同的動作。

　　警方查證後得知，犯罪分子是利用人工智能技術偽(wei) 造人臉識別驗證身份。

　　遼寧省本溪市公安局電詐犯罪案件偵(zhen) 查支隊二大隊大隊長 彭新發：犯罪嫌疑人獲取持卡主的照片，用持卡人的照片，利用AI技術生成動圖或者視頻，欺騙銀行的人臉驗證係統，從(cong) 而進行更快速頻繁地轉賬，達到洗錢的目的。

　　目前，本案中4名被告人被依法追究刑事責任，其中出售了自己多張銀行卡非法牟利的趙某，因犯妨害信用卡管理罪，被依法判處有期徒刑八個(ge) 月。

　　公安部刑事偵(zhen) 查局打擊新型網絡犯罪指導處副處長 胡誌偉(wei) ：千萬(wan) 不要覺得幫助電信網絡詐騙的事情很小，比如出售你自己的銀行卡、手機卡和互聯網賬號，你出售的銀行卡可能會(hui) 給數十人帶來財產(chan) 損失，你出租的電話卡可能會(hui) 向成百上千的人撥打詐騙電話，你出租的互聯網賬號可能會(hui) 向上萬(wan) 人發送詐騙信息，導致他們(men) 遭遇詐騙。