一、起草必要性

　　十三屆全國人大常委會(hui) 第三十六次會(hui) 議於(yu) 2022年9月2日表決(jue) 通過了《反電信網絡詐騙法》，自2022年12月1日起施行。《反電信網絡詐騙法》充分體(ti) 現了黨(dang) 中央要求、人民意願和實踐需要，全麵、係統、完備規範了電信、金融、互聯網行業(ye) 治理，建立完善各方責任製度，為(wei) 預防、遏製和懲戒電信網絡詐騙違法犯罪提供了全麵有力的法治保障。《反電信網絡詐騙法》第三十一條明確規定，由國務院公安部門會(hui) 同有關(guan) 主管部門規定聯合懲戒的具體(ti) 辦法。公安部會(hui) 同有關(guan) 主管部門充分調研論證，起草完成了《電信網絡詐騙及其關(guan) 聯違法犯罪聯合懲戒辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《懲戒辦法（征求意見稿）》）。

　　二、主要內(nei) 容

　　《懲戒辦法（征求意見稿）》共19條，主要包括6個(ge) 方麵內(nei) 容：一是遵循基本原則。《懲戒辦法（征求意見稿）》第二條規定了聯合懲戒應當遵循依法認定、過懲相當、動態管理原則，堅持預防、管理為(wei) 主，注重源頭治理、前端防範。二是明確懲戒對象。《懲戒辦法（征求意見稿）》第三條至第四條規定了適用懲戒對象的範圍，嚴(yan) 格對照《反電信網絡詐騙法》第三十一條規定的懲戒對象範圍，進一步細化明確，更具操作性。三是細化懲戒措施。《懲戒辦法（征求意見稿）》第五條至第八條規定了金融、電信網絡和信用懲戒的具體(ti) 措施。對《反電信網絡詐騙法》第三十一條規定的相關(guan) 懲戒措施進行細化。四是采取分級懲戒。《懲戒辦法（征求意見稿）》第九條至第十條明確對不同懲戒對象分別設置2年或3年的懲戒時限，對懲戒期限內(nei) 多次納入懲戒名單的，連續執行懲戒期限不得超過5年；明確了適用信用懲戒、納入金融信用信息基礎數據庫的條件，充分體(ti) 現懲戒的適度性。五是規範懲戒程序。《懲戒辦法（征求意見稿）》第十一條至第十三條規範審核認定、懲戒告知、懲戒執行的具體(ti) 程序，健全完善了聯合懲戒工作機製。六是設置申訴核查。《懲戒辦法（征求意見稿）》第十四條至第十六條，明確申訴、受理、核查、反饋、解除的程序和時限，充分保障被懲戒對象的合法權益。

　　三、主要考慮

　　《懲戒辦法（征求意見稿）》堅持依法認定、預防為(wei) 主。《懲戒辦法（征求意見稿）》嚴(yan) 格按照《反電信網絡詐騙法》確定懲戒對象範圍和認定標準，列舉(ju) 了依法被實施懲戒的具體(ti) 行為(wei) ，區分了設區的市級以上公安機關(guan) 和省級以上公安機關(guan) 審核認定懲戒對象的範圍。同時，《懲戒辦法（征求意見稿）》列出針對哪些人實施懲戒、針對哪些行為(wei) 實施懲戒，主要目的是為(wei) 了讓社會(hui) 公眾(zhong) 清楚認知實施電信網絡詐騙及其關(guan) 聯違法犯罪行為(wei) 將承擔的法律責任，從(cong) 而實現警示教育、預防犯罪的效果。

　　《懲戒辦法（征求意見稿）》堅持分級懲戒、過懲相當。《懲戒辦法（征求意見稿）》明確對懲戒對象實行分級懲戒：因實施電信網絡詐騙及其關(guan) 聯犯罪被追究刑事責任的人，懲戒期限為(wei) 3年；經設區的市級以上公安機關(guan) 認定的懲戒對象，懲戒期限為(wei) 2年。《懲戒辦法（征求意見稿）》在綜合運用金融懲戒、電信網絡懲戒、信用懲戒以及納入金融信用信息基礎數據庫等懲戒措施的同時，還規定了既有協議約定的向國家行政管理、公共事業(ye) 管理部門支付的款項除外，支付賬戶餘(yu) 額可以轉出、提現，可申請新開立暫停非櫃麵出金業(ye) 務的銀行賬戶，為(wei) 懲戒對象保留一張非涉案電話卡等，保留了懲戒對象基本的金融、通信服務，確保滿足其基本生活需要，充分體(ti) 現懲戒的適度性。

　　《懲戒辦法（征求意見稿）》堅持動態管理、保障權益。《懲戒辦法（征求意見稿）》強化依法懲戒的同時，對懲戒信息數據實行動態管理，並充分保障被懲戒對象的合法權益。《懲戒辦法（征求意見稿）》第十二條規定了書(shu) 麵告知條款，明確要求將懲戒依據、期限、措施和申訴權利書(shu) 麵告知被懲戒對象。《懲戒辦法（征求意見稿）》第十四條至第十六條明確了申訴、受理、核查、反饋和解除等工作的程序和時限。