原標題：一天26張罰單！什麽(me) 情況？寧波7家銀保機構遭罰，更有擬IPO銀行被罰780萬(wan)

　　全年收官在即，強監管的嚴(yan) 監管力度不減。

　　日前，寧波銀保監局在一天之內(nei) 開出26張罰單，涉及7家銀行保險機構，處罰相關(guan) 責任人員18人次，罰沒合計金額1670萬(wan) 元。

　　其中，不久前完成上市輔導備案的寧波通商銀行因15項案由被合計處罰780萬(wan) 元；寧波甬城農(nong) 商行也因6項案由被罰款440萬(wan) 元。

　　整體(ti) 來看，這些機構主要涉及的違法違規事實除授信管理、案防管理、不良貸款管理不審慎外，還包括同業(ye) 業(ye) 務、理財業(ye) 務、合作機構管控等領域的亂(luan) 象。

　　7家銀行保險機構遭罰

　　根據披露，寧波銀保監局開出前述26張罰單的日期均為(wei) 12月12日，涉及工行寧波市分行、郵儲(chu) 銀行寧波分行、光大銀行寧波分行、寧波通商銀行、臨(lin) 商銀行寧波分行、寧波甬城農(nong) 商行、華泰財險寧波分公司7家機構。

　　其中，工行寧波市分行因集團客戶授信管理不審慎被罰款200萬(wan) 元，4名直接管理責任人被給予警告處罰；郵儲(chu) 銀行寧波分行因案防管理不到位被開出50萬(wan) 元罰單，3名相關(guan) 責任人被警告。

　　光大銀行寧波分行因貸款“三查”管理不審慎、不良貸款管理不審慎被罰款70萬(wan) 元；臨(lin) 商銀行寧波分行同樣因貸款“三查”不審慎收到40萬(wan) 元罰單。

　　華泰財險寧波分公司是此番唯一一家被處罰的保險機構。因編製虛假的報告和報表文件、資料，以及虛構保險中介業(ye) 務套取費用、跨省區承保異地車輛，公司被罰款68萬(wan) 元，2名相關(guan) 責任人不僅(jin) 被警告，還分別被罰款5萬(wan) 元、10萬(wan) 元。

　　寧波甬城農(nong) 商行則涉及內(nei) 控管理薄弱、隨意調整貸款損失準備、未及時核銷不良貸款、未嚴(yan) 格執行監管要求、對汽車分期業(ye) 務合作機構管控缺失、對客戶及業(ye) 務準入不審慎等違法違規行為(wei) 收到440萬(wan) 元大罰單，包括董事長李友增在內(nei) 的4名該行中高層因對相關(guan) 違法違規行為(wei) 負直接管理責任被警告，李友增本人還被罰款7萬(wan) 元。

　　三季報披露，截至2022年9月末，寧波甬城農(nong) 商行資產(chan) 規模約443億(yi) 元，其中不良貸款率為(wei) 0.97%，較年初升高0.09個(ge) 百分點；撥備覆蓋率約261.2%，較年初下降25.5個(ge) 百分點。

　　擬上市銀行收到780萬(wan) 元罰單

　　前述7家被處罰機構中，本地法人銀行——寧波通商銀行被罰金額最高，合計達780萬(wan) 元。

　　其中，因同業(ye) 投資投後管理不到位、關(guan) 聯交易管理不規範、將同業(ye) 存款計入一般性存款、淨值型理財產(chan) 品部分投資比例不合規、淨值型理財產(chan) 品估值方法不準確、淨值型理財產(chan) 品信息披露不到位，該行被罰款420萬(wan) 元。

　　同時，因關(guan) 聯方名單不完整、績效薪酬管理不合規、員工與(yu) 名下授信客戶發生資金往來、未合理分擔小微企業(ye) 抵押物財產(chan) 保險費用、將同業(ye) 存款計入一般性存款、市場風險管理不審慎、信用風險管理不到位、授信“三查”不盡職、互聯網貸款異地客戶識別機製不完善、數據治理存在欠缺，寧波通商銀行又被罰款360萬(wan) 元。

　　除該行法人主體(ti) 收到的兩(liang) 張罰單外，寧波通商銀行5名對相關(guan) 違法違規行為(wei) 負有直接管理責任、直接經辦責任的員工也被給予警告處罰。

　　據了解，寧波通商銀行成立於(yu) 2012年，是國內(nei) 首家由外資銀行成功改製而來，由政府主導、民營主體(ti) 、市場化運作、財政直接管理的混合所有製地方法人銀行。

　　截至今年9月末，該行資產(chan) 規模接近1400億(yi) 元，全行“不良+關(guan) 注”類貸款占比約1.33%，資產(chan) 質量較優(you) 。此外，2015年初該行資金營運中心在上海開業(ye) 運營，這也是在上海成立的首家城商行分行級資金業(ye) 務專(zhuan) 營機構。

　　值得一提的是，該行還在2021年年報中明確表示，“已於(yu) 2021年9月末提前完成了所有理財產(chan) 品淨值化轉型，同時注重提高理財資產(chan) 管理水平，保持產(chan) 品定價(jia) 競爭(zheng) 力，理財業(ye) 務運行平穩”。

　　截至目前，寧波通商銀行注冊(ce) 資本52.2億(yi) 元。其中上市公司寧波港持股20%，位列該行第一大股東(dong) ；印尼金光集團旗下的寧波亞(ya) 洲紙管紙箱有限公司持股17%，為(wei) 第二大股東(dong) ；百隆東(dong) 方、三星醫療兩(liang) 家上市公司分別持股9.4%、9%，為(wei) 該行第三、第四大股東(dong) 。

　　證監會(hui) 官網信息顯示，寧波通商銀行已於(yu) 10月下旬在當地證監局完成IPO輔導備案，接受中金公司上市輔導。在此之前，該行已入選寧波市地方金融監管局披露的2022年度寧波市擬上市企業(ye) 培育庫擬入庫企業(ye) 清單。(券商中國)