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連續18年發布可持續發展報告 招商銀行深入踐行ESG理念

發布時間:2024-04-12 14:43:00來源: 中國新聞網

  近日,招商銀行發布《2023年度可持續發展報告》。這是此家備受資本市場關(guan) 注的股份製銀行連續第18年發布可持續發展報告。

  憑借在ESG領域多措並舉(ju) ,招行已連續3年在明晟(MSCI)ESG評級中獲得A級。

  自2004年聯合國全球契約組織首次提出ESG的概念以來,ESG原則逐漸受到各國政府和監管部門的重視,ESG也逐漸得到主流資產(chan) 管理機構的青睞,逐步成為(wei) 全球共識。ESG的發展曆程也是一段商業(ye) 向善的變遷史。從(cong) 最初的“倫(lun) 理投資”,到企業(ye) 社會(hui) 責任(Corporate Social Responsibility),演變為(wei) 如今以環境(Environmental)、社會(hui) (Social)和公司治理(Governance)為(wei) 核心的綜合評價(jia) 體(ti) 係。

  在此過程中,商業(ye) 銀行等金融機構的實踐是ESG理念持續煥新的重要推動力。

  ESG可以衡量企業(ye) 的可持續發展能力,倡導企業(ye) 在經營過程中注重環境保護、履行社會(hui) 責任並建立良好的公司治理機製,而這與(yu) 招行的發展理念不謀而合。正如招商銀行行長王良在致辭中所寫(xie) :“我們(men) 深入踐行 ESG發展理念,努力為(wei) 客戶、員工、股東(dong) 、合作夥(huo) 伴、社會(hui) 創造更大的綜合價(jia) 值。”

  葵花向陽,價(jia) 值銀行與(yu) 可持續發展

  早在2022年的年報中,招行便提出要打造“價(jia) 值銀行”,強調攜手廣大利益相關(guan) 方,共同實現更廣大、更全麵、更持續的價(jia) 值創造。

  在2023年可持續發展報告中,招行詳細披露了其自上而下持續優(you) 化的可持續發展管理體(ti) 係。

  在頂層設計上,招行將ESG理念全麵融入公司治理體(ti) 係。為(wei) 提升ESG履職效能,招行董事會(hui) 戰略委員會(hui) 已正式更名為(wei) 董事會(hui) 戰略與(yu) 可持續發展委員會(hui) 。

  在實施路徑上,招行通過持續升級葵花可持續發展模型,為(wei) ESG實踐做指引;通過可持續發展議題重要性矩陣進行識別、評估和篩選,明確對於(yu) 公司和利益相關(guan) 方具有重要性的實質性議題;此外,招行還積極拓展與(yu) 利益相關(guan) 方的溝通渠道,建立了常態化溝通機製。

  同時,作為(wei) 在上交所、港交所兩(liang) 地上市的銀行,招行遵循兩(liang) 地的披露規則,兼顧境內(nei) 外的信息披露要求。這使得招行可持續發展報告既與(yu) 國際接軌,又不失本土特色。

  據悉,招行已連續3年在備受資本市場關(guan) 注的明晟(MSCI)ESG評級中獲得A級。

  在獲得多項國際殊榮的同時,招行在踐行ESG理念的過程中也注重服務國家戰略,報告中多處體(ti) 現出招行對“雙碳”“科技金融”“鄉(xiang) 村振興(xing) ”等關(guan) 鍵領域的實踐與(yu) 探索。

  例如,去年9月,招行發布《“雙碳”背景下可持續金融報告》,其中提出“雙碳”將會(hui) 按“雙新”的趨勢有序推進,即“新能源”與(yu) “新電氣化革命”。

  又如,在鄉(xiang) 村振興(xing) 方麵,招行加大了對涉農(nong) 主體(ti) 的服務力度。截至2023年末,該行涉農(nong) 貸款餘(yu) 額2692.82億(yi) 元,增幅15.43%;普惠型涉農(nong) 貸款餘(yu) 額178.21億(yi) 元,增幅29.73%。

  綠色矩陣,招行的ESG“新動能”

  招行在其2022年的可持續發展報告中提出了綠色發展戰略規劃,發展綠色零售、綠色批發、綠色投資。而在2023年的報告中,上述概念皆得以進一步落實。招行發布了綠色金融品牌,搭建了“五橫七縱”產(chan) 品矩陣,橫向涵蓋了綠色融資、綠色資產(chan) 運營、綠色投資、綠色零售、碳金融五大應用場景,提供一站式金融服務;縱向將場景化產(chan) 品融入三個(ge) “深綠”領域和四個(ge) 低碳轉型行業(ye) 。

  報告顯示,招行已經從(cong) 低碳信用卡、新能源汽車消費、ESG主題理財等角度構建起“零售之王”的綠色零售全景矩陣。

  在低碳信用卡方麵,招行2023年推出了綠色低碳主題信用卡,並為(wei) 其配套多項專(zhuan) 屬環保權益;在新能源汽車消費方麵,招行與(yu) 多家新能源汽車品牌達成總對總合作,在App打造了“新能源專(zhuan) 區”,定期刊載新能源汽車低碳技術推進成果、低碳車型介紹、分期金融政策、門店預約試駕等豐(feng) 富內(nei) 容。在ESG主題理財方麵,招行主動引入具有 ESG理念的理財產(chan) 品,截至2023年末,代銷的ESG、綠色環保、新能源、碳中和主題基金存續95隻,合計餘(yu) 額66.34億(yi) 元。

  同時,在綠色批發方麵,截至2023年末,招行綠色貸款餘(yu) 額4477.65億(yi) 元,較上年末增長26%。

  從(cong) ESG的“社會(hui) ”角度來看,招商銀行持續加大資源投入,服務傳(chuan) 統產(chan) 業(ye) 轉型升級和新興(xing) 產(chan) 業(ye) 培育壯大,助力新質生產(chan) 力的發展。招行對公業(ye) 務的科技、普惠、涉農(nong) 、跨境等特點均對社會(hui) 經濟形成了正外部性。

  截至2023年末,招行服務科技企業(ye) 客戶14.08萬(wan) 戶,科技企業(ye) 貸款餘(yu) 額4284.77億(yi) 元,較上年末增長44.95%,體(ti) 現了該行科技金融服務體(ti) 係的持續升級。同時,招行普惠型小微企業(ye) 貸款餘(yu) 額8,042.79億(yi) 元,普惠型小微企業(ye) 有貸款餘(yu) 額戶數100.45萬(wan) 戶;普惠型涉農(nong) 貸款餘(yu) 額178.21億(yi) 元,較上年末增長40.84億(yi) 元,增幅29.73%。此外,招行打造了“跨境E招通”品牌,為(wei) 在相關(guan) 國家和地區開展業(ye) 務的近600家中資企業(ye) 發放貸款總額約500億(yi) 元。

  關(guan) 注日常細微,深入推進綠色運營

  報告中,招行展現了其完善的碳管理體(ti) 係建設。據悉,2023年起,招行圍繞治理架構、節能目標、減碳路徑、體(ti) 係認證等多方麵開展工作。

  具體(ti) 來看,招行麵向全行超過1900家機構全麵開展碳盤查,摸清碳家底。2023年,招行共有三家網點獲得所在地碳交易所頒發的“碳中和證書(shu) ”。同時,總行自有辦公物業(ye) 通過國際環境管理體(ti) 係、能源管理體(ti) 係等權威體(ti) 係認證。

  而在綠色辦公方麵,招行報告也披露了諸多細節。

  在無紙化方麵,招行2023年全年節約用紙6996萬(wan) 張,節能減排181.90噸,在披露上已經細致到使用了“新卡單頁及信封包裝的紙張使用”等指標。為(wei) 此,該行提倡雙麵打印、減少會(hui) 務一次性紙杯,鼓勵客戶使用電子賬單,並積極推動發票電子化,全麵推進財務報銷向“應無紙盡無紙”的綠色運營模式轉變。

  在節水方麵,招行改造了茶水間直飲水機,撤銷桶裝水;減少會(hui) 務和接待期間瓶裝水使用;增設空調冷凝水回收設備,將處理後的空調冷凝水作為(wei) 中庭水池水源等。

  在節電方麵,招行通過更換節能燈、調適空調機組、管控動力電、樓層能源巡查等方式,總行大廈2023年用電量同比下降11.28%,全年減少碳排放量1030.51噸。

  招行也因其綠色運營的多措並舉(ju) 屢獲殊榮。2024年1月,招行總行大廈物業(ye) 管理項目獲評深圳市“三星級綠色物業(ye) 管理項目”。

  因需而變,數字化賦能的招行ESG

  數字化轉型和ESG有著共通點,它們(men) 的視角都超越了當前的商業(ye) 利益,追求深刻而突破性的變革,從(cong) 而為(wei) 利益相關(guan) 者創造更長遠的價(jia) 值。

  與(yu) 上期相比,本期可持續報告中,招行用於(yu) 展示其數字化進程的篇幅明顯增加。

  招行此舉(ju) 有何深意?從(cong) ESG的概念來講,治理(Governance)是ESG的重要組成部分,而成熟的數字化基礎設施,對提高企業(ye) 治理水平有著長遠的意義(yi) 。而從(cong) 社會(hui) (Social)角度來看,“數字招行”的打造也能助力“數字中國”的建設。

  報告顯示,截至2023年末,招行雲(yun) 平台整體(ti) 可用性達99.999%,該行完成分級分類係統定級和資源池建設,並達成年度遷移目標,其中“係統全麵上雲(yun) 工程”獲得中國人民銀行金融科技發展獎一等獎。

  此前,招商銀行提出要從(cong) 線上銀行向智能銀行轉型,打造以智能銀行為(wei) 核心的新的護城河,在此過程中也能憑借技術優(you) 勢提升其ESG治理效率。

  為(wei) 此,該行充分發揮數據中台和技術中台“兩(liang) 個(ge) 中台”作用,加強企業(ye) 級數據治理,讓數據資產(chan) 發揮更大效用。

  在技術中台方麵,招行加強組件治理,加快低門檻開發平台建設與(yu) 推廣。截至2023年末,該行累計發布組件超過5100個(ge) ,其中1254個(ge) 組件通過行內(nei) 質量認證,較上年末增長146.85%;低代碼開發體(ti) 係發布應用5646個(ge) ,業(ye) 務人員占全體(ti) 開發者比重超過53%。

  在數據中台方麵,招行推進外部數據引入、企業(ye) 級數據治理和應用。截至2023年末,引進數據源近400項,大數據服務已覆蓋全行六成員工。

  此外,隨著大模型、RPA+、區塊鏈、隱私計算平台等新技術引起了金融業(ye) 的廣泛關(guan) 注後,招行也在加大其應用力度。該行將新技術的應用思路描述為(wei) “以新技術替代人工,數據替代經驗,實現數智驅動、敏捷開放、全麵領先的數字化轉型。”

  在大模型方麵,除了的廣為(wei) 人知的智能財富助理“小招”之外,招行還搭建了“AIGC體(ti) 驗平台”,共接入外部大模型25個(ge) ,覆蓋市麵主流大模型;同時,創新推出智慧財務審核AI引擎,探索建設AI智能審計係統。並且,招行研發了FinGPT創意中心,通過創意寫(xie) 作、數據分析等多類應用組件,提升員工工作效率。此外,招行還研發新一代生成式智能搜索引擎“新知道”,支持自然語言提問式交互,提供全新搜索體(ti) 驗。

  對於(yu) 多年的可持續發展與(yu) 社會(hui) 責任投入,王良認為(wei) 它們(men) 的價(jia) 值是巨大的,“我行提出打造價(jia) 值銀行的戰略目標,就是把ESG理念全麵融入經營管理,既促進了我行高質量發展,也是我行踐行ESG理念的生動實踐。”

(責編:陳濛濛)

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