近期，農(nong) 發行迪慶州分行以全省反洗錢專(zhuan) 項治理抽查工作為(wei) 契機，通過“三個(ge) 優(you) 化”措施，不斷提升反洗錢工作質效。

　　優(you) 化組織架構。農(nong) 發行迪慶州分行按照省分行反洗錢工作推進會(hui) 要求，成立縱向貫通、橫向聯動的反洗錢專(zhuan) 項整治工作專(zhuan) 班，抽調反洗錢業(ye) 務骨幹，圍繞自查自糾工作表7方麵83項內(nei) 容，將反洗錢工作納入全麵風險管理之中，“地毯式”開展排查整改工作，力求發現問題與(yu) 問題整改同步到位。

　　優(you) 化培訓機製。農(nong) 發行迪慶州分行組織相關(guan) 人員，圍繞人民銀行反洗錢執法檢查處罰重點、客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存、可疑交易報告、客戶風險等級評定等方麵，開展反洗錢專(zhuan) 項業(ye) 務培訓會(hui) ，分析研判曆次檢查發現問題整改難點、堵點，有效提升問題整改質效。

　　優(you) 化監督方式。農(nong) 發行迪慶州分行持續做到按日督促相關(guan) 人員反洗錢履職情況，不定期下發《風險提示》，在“建章立製”中嵌入反洗錢管控措施。針對存量客戶多為(wei) 貸款關(guan) 聯單位、上下遊企業(ye) 等特點，抓好“清單式”管理，印發《反洗錢日常工作操作要點》《客戶身份識別資料清單》《可疑案例排查參考意見》等一係列操作規程，持續優(you) 化完善“管理辦法+實施細則”的反洗錢製度體(ti) 係，將持續身份識別、異常交易監測等反洗錢核心義(yi) 務融入企業(ye) 開戶、盡職調查、資金支付、貸後管理等業(ye) 務工作中，進一步明確盡職調查要求。