堅決(jue) 封堵非法資金跨境渠道

　　近日，國家外匯管理局通報10起外匯違規案例，涉及2020年至2021年外匯局處罰的2家企業(ye) 和8名個(ge) 人，涉案金額最高達774.3萬(wan) 美元，案件罰款金額最高達648.9萬(wan) 元人民幣。這也是今年以來，外匯局通報的第二批有關(guan) 地下錢莊非法買(mai) 賣外匯的案例。

　　在這些案例中，涉案主體(ti) 多采用境內(nei) 外資金“對敲”的方式，通過地下錢莊完成資金非法匯兌(dui) 和轉移，違規資金運作手法多樣化、隱蔽化。近年來，外匯局對地下錢莊等非法跨境金融活動一直保持著高壓態勢，在依法嚴(yan) 厲查處違法違規行為(wei) 的同時，協同相關(guan) 部門將涉案主體(ti) 處罰信息納入人民銀行征信係統，並在日常監管中重點關(guan) 注。

　　地下錢莊是一種非法金融組織，助長貪腐、走私、販毒、賭博、騙稅、詐騙等多類犯罪，往往成為(wei) 犯罪分子跨境轉移贓款、隱瞞違法所得、逃避監管和法律製裁的洗錢工具和資金通道，嚴(yan) 重破壞金融市場秩序，危害金融安全與(yu) 穩定。所謂“對敲”，即外匯兌(dui) 換者，如一家國內(nei) 企業(ye) 意欲將1萬(wan) 美元轉至美國境內(nei) 賬戶，為(wei) 了逃避監管，不走正規合法渠道，而是把對應的人民幣轉給地下錢莊境內(nei) 賬號，後者在美國的賬號就將1萬(wan) 美元轉入兌(dui) 換者美國賬號。事實上，地下錢莊慣用的套路就是“對敲”。

　　外匯局有關(guan) 部門負責人表示，近年來，外匯局堅決(jue) 貫徹落實黨(dang) 中央、國務院有關(guan) 決(jue) 策部署，配合公安機關(guan) 等部門持續打擊地下錢莊等非法跨境金融活動，嚴(yan) 厲查處地下錢莊交易對手案件，壓縮地下錢莊生存空間，切實維護國家經濟金融安全。對於(yu) 未來的監管方向，上述負責人表示：“將配合公安機關(guan) 嚴(yan) 打地下錢莊等違法犯罪活動，加大對交易對手查處力度，強化資金渠道監管。”

　　具體(ti) 來看，一是配合公安機關(guan) 嚴(yan) 打地下錢莊等違法犯罪活動。繼續保持對地下錢莊及騙稅、走私、跨境賭博等上下遊犯罪的高壓打擊態勢，堅決(jue) 遏製地下錢莊等非法金融活動。二是加大對交易對手查處力度。深挖細篩參與(yu) 地下錢莊交易資金的來源和去向，依法嚴(yan) 懲地下錢莊交易對手，有力震懾違法違規行為(wei) 。三是強化資金渠道監管。加強對地下錢莊案件的延伸檢查，嚴(yan) 肅懲處為(wei) 非法跨境資金提供支付結算的機構，堅決(jue) 封堵非法資金跨境渠道。

　　此外，為(wei) 進一步加大警示教育力度，一直以來，外匯局持續通報地下錢莊非法買(mai) 賣外匯案例，釋放嚴(yan) 監管嚴(yan) 打擊的政策導向，提示地下錢莊的非法性和嚴(yan) 重危害性，提醒廣大群眾(zhong) 遠離錢莊、合法用匯。