中新網1月24日電 據香港《大公報》報道，23日，香港金管局發表公眾(zhong) 谘詢文件，建議將銀行間訊息共享平台(FINEST)，由企業(ye) 戶口範圍擴展至個(ge) 人戶口，即容許認可機構為(wei) 防範或偵(zhen) 測金融罪行，交換個(ge) 人客戶賬戶訊息。

　　金管局23日發出題為(wei) 《有關(guan) 認可機構為(wei) 協助防範或偵(zhen) 測罪案而交換訊息之建議》谘詢文件，建議當銀行日後留意到有跡象顯示客戶、戶口或交易可能涉及犯罪活動，可向其他銀行發出警示以協助阻截非法資金，並消除銀行之間的訊息差異，以免被騙徒利用。谘詢期至今年3月29日結束。

　　文件提及，容許持牌銀行交換的資料主要有6個(ge) 種類，包括：銀行賬戶號碼；屬自然人之客戶或交易對手的個(ge) 人資料(例如姓名、出生日期及身份證號碼)；屬法人、信托或類似信托的法律安排之客戶的任何實益擁有人或關(guan) 聯方的資料，例如法團董事、合夥(huo) 人或受托人；以及交易或活動可能涉及詐騙、洗錢或恐怖分子資金籌集的原因等。

　　谘詢文件建議，有關(guan) 訊息將透過安全渠道交換，包括專(zhuan) 用電子平台如FINEST。此外，金管局將采取適當措施確保有關(guan) 渠道符合嚴(yan) 格的網絡安全及其他相關(guan) 規定，包括限製使用權、隻容許認可機構指定員工使用。

　　金管局總裁餘(yu) 偉(wei) 文表示，金管局會(hui) 負責監管銀行遵守有關(guan) 管控措施，亦會(hui) 就交換訊息的情況，以及銀行應如何遵守有關(guan) 處理訊息的各項規定發出全麵指引。

　　在金管局及警務處支持下，香港銀行公會(hui) 於(yu) 去年6月推出FINEST，讓本港5家大型零售銀行在發現可疑犯罪活動時交換訊息。不過餘(yu) 偉(wei) 文指出，由於(yu) FINEST現時隻能涵蓋企業(ye) 戶口，而目前“絕大部分傀儡戶口都是以個(ge) 人名義(yi) 持有”，銀行要識別也非常困難。

　　金融界立法會(hui) 議員陳振英表示，谘詢文件已表明，有關(guan) 建議的目的是打擊日益猖獗的詐騙案，在五家零售銀行合作交換訊息後，事實證明對防止市民受騙或阻截騙款方麵成效甚佳。若能進一步擴大參與(yu) 銀行的範圍，及把分享訊息擴展至個(ge) 人，相信在防騙方麵的效果會(hui) 更為(wei) 顯著。而該分享平台將在金管局監督下運作，亦可減低濫用資料的風險。他個(ge) 人十分支持這個(ge) 方向，深信銀行界亦會(hui) 配合。

　　香港銀行公會(hui) 歡迎金管局就有關(guan) 建議展開谘詢，形容這些建議與(yu) 其他金融中心近日研究的方向一致。銀行公會(hui) 主席林慧虹表示，業(ye) 界一向致力打擊金融犯罪，努力保障客戶免受相關(guan) 風險影響。銀行公會(hui) 將繼續與(yu) 金管局保持溝通，反映銀行業(ye) 意見。