近日，湖北省荊門市沙洋縣公安局通報，荊門警方根據一款線上棋牌遊戲線索，成功偵(zhen) 破一起虛擬貨幣洗錢案件，涉案金額達4000億(yi) 元，涉案人員逾5萬(wan) 人。

　　案件背後隱藏著一條龐大的虛擬貨幣洗錢產(chan) 業(ye) 鏈——上遊，不法分子利用部分人的投機心理，以“一夜暴富”為(wei) 誘餌，招募眾(zhong) 多人員注冊(ce) 匿名地址，為(wei) 其洗錢提供便利；中遊，通過引誘等辦法將目標引入圈套，進行線上棋牌遊戲豆充值、傳(chuan) 統銀行卡批量流轉、第四方支付平台沉澱；下遊，將涉賭資金喬(qiao) 裝打扮變為(wei) 虛擬貨幣，再洗白成法定貨幣資金，最後轉贓取現。

　　看似普普通通的棋牌遊戲，實則是穿上虛擬貨幣“隱形衣”的新型洗錢手法，更具欺騙性和隱蔽性。

　　近年來，隨著國家有關(guan) 部門不斷加大對洗錢犯罪的打擊力度，傳(chuan) 統洗錢渠道遭遇圍追堵截。而虛擬貨幣具有去中心化、匿名性、全球可兌(dui) 換性、交易便捷性等特征，洗錢手法更加隱蔽、難以追蹤，為(wei) 洗錢犯罪打開了新通道，成為(wei) 滋生一係列新型犯罪的土壤。

　　尤其是許多不法分子藏匿在境外，由於(yu) 不同國家對虛擬貨幣的監管力度、法律規則存在差異，造成我國監管部門取證難、遣返難、打擊難，在嚴(yan) 重危害社會(hui) 穩定的同時，也破壞了金融秩序，影響金融市場安全和發展，危害不容忽視。

　　資金在不同交易平台之間進行多次轉化、虛擬貨幣與(yu) 法定貨幣之間頻繁兌(dui) 換等，更加劇了證據收集、調取的難度。因此，斬斷虛擬貨幣洗錢產(chan) 業(ye) 鏈，需要抓住新型洗錢的新特點，多管齊下，形成合力。

　　監管部門要進一步完善監管機製，強化科技賦能，通過線上監測和線下排查相結合，實現虛擬貨幣交易、兌(dui) 換的全鏈條跟蹤和全時信息備份，遏製洗錢等違法犯罪活動蔓延勢頭。平台方應強化責任意識，提升反洗錢業(ye) 務的管理認知、組織保障、管控能力、技術投入等，利用大數據分析、雲(yun) 計算等技術監測手段，及時堵住漏洞。

　　再高明的洗錢犯罪技術，也是在利用人性的弱點。讓虛擬貨幣洗錢犯罪活動“無錢可洗”，一個(ge) 重要前提就是公眾(zhong) 也要提高鑒別能力和安全防範意識：一方麵要妥善保管自己的身份證、銀行卡、手機卡等相關(guan) 信息，不要輕易出借、出售給他人；另一方麵要提高金融知識水平，增強風險意識，切不能幻想天上掉餡餅，避免成為(wei) 幫人洗錢的工具。（本文來源：經濟日報 作者：李華林）