被騙的養(yang) 老錢怎麽(me) 才能追回來？

　　大連警方探索打擊整治養(yang) 老詐騙新思路

　　□ 本報記者 韓宇

　　“小張，你保住了我的養(yang) 老錢，好樣的，人民警察好樣的！”5月6日上午9點多，在遼寧省大連市公安局沙河口分局大樓前，李阿姨拉著該局經偵(zhen) 大隊民警張萌的手激動地說。李阿姨身後，還有數十位拿著錦旗的老年人。

　　原來，不法分子以承諾在其公司投資不僅(jin) 保本保息，還能免費旅遊的名義(yi) ，與(yu) 100多名老年人簽訂“入股協議”等，吸納投資款300餘(yu) 萬(wan) 元，之後以各種理由拒不兌(dui) 付並攜款潛逃。接到報警後，大連警方迅速行動，不僅(jin) 將不法分子抓獲歸案，還為(wei) 老年人挽回了經濟損失。

　　這是大連警方深入推進打擊整治養(yang) 老詐騙專(zhuan) 項行動的一個(ge) 縮影。

　　詐騙手法公司化網絡化

　　受害群體(ti) 動輒成百上千

　　“近年來，養(yang) 老詐騙發案數量呈小幅上升態勢，但在全部刑事案件中占比不大。而隨著養(yang) 老服務產(chan) 業(ye) 的發展，養(yang) 老詐騙呈現出一些新變化、新特點。”大連市公安局刑偵(zhen) 支隊副支隊長趙歆向《法治日報》記者介紹說。

　　首先是詐騙手法套路多，欺騙性強。

　　不法分子有的注冊(ce) 登記“合法”養(yang) 老服務機構，有的冒充企事業(ye) 單位工作人員，片麵解讀或虛構相關(guan) 國家政策，有的利用免費禮物、免費旅遊、免費健康宣講等“小恩小惠”博取受害老年群體(ti) 信任；還有不法分子利用部分老年群體(ti) 情感缺口打“親(qin) 情牌”取得受害人信任，以推薦各種養(yang) 老項目、服務行騙斂財。

　　在大連市甘井子區警方近日偵(zhen) 破的一起案件中，犯罪嫌疑人於(yu) 某、譚某借助開設養(yang) 老院優(you) 勢，通過“養(yang) 老”“投資”“保障生活”名義(yi) 非法吸公眾(zhong) 存款，涉及60餘(yu) 名老年人650餘(yu) 萬(wan) 元。

　　其次是詐騙模式專(zhuan) 業(ye) ，公司化運營。

　　趙歆說，此類犯罪團夥(huo) 內(nei) 部分工明確，先由宣傳(chuan) 團隊招攬“客戶”，再由專(zhuan) 業(ye) 講師進行洗腦培訓，最終銷售環節由專(zhuan) 業(ye) 的營銷團隊進行外包分銷，產(chan) 業(ye) 鏈趨勢明顯，導致受害人防不勝防。

　　大連瓦房店市警方打掉的一個(ge) 養(yang) 老詐騙團夥(huo) ，以讓群眾(zhong) 投資有優(you) 惠為(wei) 由，聘用講師、業(ye) 務員團隊，對中老年人實施詐騙，被騙受害人24名，涉案資金17萬(wan) 餘(yu) 元。

　　再次是跨區域程度加劇，網絡化趨勢明顯。

　　“此類詐騙早期多在公園、廣場等線下場所采取分發宣傳(chuan) 冊(ce) 、組織健康課堂、贈送禮品等方式宣傳(chuan) ，利用“贈送禮品”“親(qin) 情服務”“拉人返利”等手段在老年群體(ti) 間口耳相傳(chuan) 。”趙歆介紹說，但近年來，借助便捷高效的現代通信工具，此類詐騙活動加速向網絡發展，借助社交平台建群發展下線、裂變式傳(chuan) 播。

　　最後是涉案人員多、金額大，影響社會(hui) 和諧穩定。

　　從(cong) 大連市公安機關(guan) 打擊情況來看，此類詐騙具有明顯涉眾(zhong) 案件特征，受害群體(ti) 動輒成百上千人，涉案金額千萬(wan) 元以上。由於(yu) 受害人多為(wei) 老年群體(ti) ，抵抗經濟風險能力弱，受到不法侵害後，挽損意願強烈，易造成聚集上訪，影響社會(hui) 穩定。

　　在大連警方破獲的一起案件中，兩(liang) 家收藏品公司通過派發傳(chuan) 單免費領取小禮品誘騙老年人到店，通過虛誇升值空間、虛假回購承諾等話術誘騙老年人購買(mai) 毫無升值空間的工藝品實施詐騙，涉及受害人600餘(yu) 人、涉案金額2000餘(yu) 萬(wan) 元。

　　設立工作專(zhuan) 班落實責任

　　強化線索核查落地打擊

　　為(wei) 推進專(zhuan) 項行動深入開展，提升打擊治理成效，大連警方不斷探索打擊治理新思路，從(cong) 宣傳(chuan) 防範、線索摸排、線索核查、落地打擊等各方麵進行了詳細部署。

　　大連市組建了市公安局、警種、分(縣、市)局三個(ge) 層級的專(zhuan) 班，製定下發《全市公安機關(guan) 打擊整治養(yang) 老詐騙專(zhuan) 項行動工作方案》，進一步明確工作目標、打擊重點、工作措施和具體(ti) 要求；製定《全市公安機關(guan) 打擊整治養(yang) 老詐騙專(zhuan) 項行動工作細則》，進一步明確了各警種部門、分(縣、市)局的職責分工。各分(縣、市)局均成立“涉養(yang) 老詐騙”專(zhuan) 項行動工作專(zhuan) 班，確保各項工作要求落到實處。

　　為(wei) 廣辟線索來源渠道，大連市公安局治安支隊組織各分(縣、市)局刑偵(zhen) 、治安等部門，以居民區公建、公園、早市、夜市、醫療機構、藥房等老年人活動的場所為(wei) 主，持續進行宣防行動，提高群眾(zhong) 知曉率，對發現涉老犯罪嫌疑的公司、場所，及時開展打擊治理。

　　對涉嫌違規線索，由大連市公安局專(zhuan) 項辦匯總並協調市委政法委通報行業(ye) 主管部門進行查處。同時，與(yu) 市委政法委、市專(zhuan) 項辦其他成員單位間建立信息共享製度，對行業(ye) 部門發現的犯罪線索，及時受理並開展打擊。

　　趙歆介紹說，大連市公安機關(guan) 在多家新聞媒體(ti) 發布線索征集公告，暢通線上、信函、電話三項投訴舉(ju) 報渠道。如製作線上舉(ju) 報二維碼，舉(ju) 報人掃描後就可以進入頁麵舉(ju) 報。

　　為(wei) 了提高老年群體(ti) 的防騙意識，大連市公安局專(zhuan) 門製作了防騙宣傳(chuan) 片，選取典型案例，通過以案說法的形式，全麵揭露養(yang) 老領域違法犯罪的詐騙手法，多渠道發布，切實增強老年人防騙意識和識騙能力，最大限度擠壓涉老詐騙犯罪空間。

　　在強化線索核查，及時落地打擊方麵，大連市公安局對上級部門下發的線索，及時與(yu) 舉(ju) 報人取得聯係，回訪後進行分類，確定責任人和責任領導開展核查，確保每條線索都能落地。對自偵(zhen) 線索開展核查，確認為(wei) 案件的，及時進行立案偵(zhen) 查並落地打擊。

　　最近，大連警方連續快偵(zhen) 快破4起涉養(yang) 老詐騙案件。

　　打擊整治麵臨(lin) 三大難點

　　部門聯動注重追贓挽損

　　“客觀地說，大連市公安機關(guan) 在打擊治理養(yang) 老詐騙工作中，遇到了一些難點問題。”趙歆坦言，隻有直麵這些現實問題，才能更加有效地打擊治理此類詐騙。

　　首先是行業(ye) 監管存在漏洞。

　　2018年，我國取消養(yang) 老機構設立許可，實行登記備案製和部門綜合監管製，隨著大量社會(hui) 資本進入養(yang) 老領域，市場主體(ti) 魚龍混雜、服務質量參差不齊，養(yang) 老產(chan) 業(ye) 也出現了很多新業(ye) 態，在健康、文化、旅遊、金融、房地產(chan) 等行業(ye) 都有以老年人為(wei) 主要服務對象的產(chan) 業(ye) ，邊界不斷交叉融合，在由誰監管、監管什麽(me) 、怎麽(me) 監管的問題上，部門責任邊界不清，存在監管盲區。

　　其次是法律適用上存在分歧。

　　此類詐騙手段變化迭代速度快，罪與(yu) 非罪界限模糊，適用罪名認定不一致，既遂與(yu) 未遂沒有明確要求，已有規定多數是粗線條的概念要求，缺乏可操作性法律規定，有的案件介於(yu) 刑事詐騙和民事欺詐的範疇，案件中犯罪團夥(huo) 以專(zhuan) 業(ye) 化手段逃避偵(zhen) 查打擊。

　　最後是追贓挽損存在困難。

　　此類詐騙通常時間跨度大、鏈條長，為(wei) 營造“正常經營”的假象，需要不斷吸引新客戶，從(cong) 新客戶交納的錢中拿出一部分用以支付老客戶的“利息”，老客戶在嚐到甜頭之後，還會(hui) 出於(yu) 好意介紹親(qin) 朋好友參加，整個(ge) 過程往往持續1年至2年，往往當受害人發現被騙後，詐騙團夥(huo) 早已潛逃，贓款已被嫌疑人轉移或者揮霍一空，追繳難度大。

　　如何破解難題？趙歆提出三點建議——

　　聯合各部門聯動，共同整治。此類詐騙表現多樣、情況複雜，涉及跨行業(ye) 、多領域市場主體(ti) ，公安、民政、住建、文旅、銀保監、市場監管等部門要聯合開展工作，分析研究問題根源，研提應對策略。全麵排查養(yang) 老行業(ye) 涉詐風險隱患，努力實現早發現、早預警、早處置。

　　依法打擊犯罪。對涉及人數多、金額大、可能引發穩定風險的案件，提前評估風險，準確把握時機，依法穩妥查處。強化案件研判串並，特別是針對重特大團夥(huo) 作案，要成立專(zhuan) 案組實現規模化、全鏈條打擊，著重加強資金穿透，梳理銀行賬戶流水，捋清資金往來流向，堅持把追贓挽損作為(wei) 核心要務，強化控贓追贓工作措施，綜合運用民事、行政、刑事等多種手段，最大程度挽回老年群眾(zhong) 經濟損失。

　　加強宣傳(chuan) 教育，提高防範意識。堅持將打擊工作與(yu) 宣傳(chuan) 教育同時進行，提高老年群體(ti) 金融知識水平，引導老年群體(ti) 理性理財。及時公布預警提示和典型案例，深刻揭示犯罪危害，切實增強老年群眾(zhong) 防範意識和識別能力。