北京商報訊(記者 廖蒙)這家支付機構麻煩纏身，大額罰單過後，又卷入到一起幫信案件中。

　　8月11日，北京商報記者注意到，山東(dong) 電視台近日披露了一則濟寧警方破獲特大幫信犯罪團夥(huo) 案的新聞，涉事案件中出現了第三方支付機構廣東(dong) 信匯電子商務有限公司(以下簡稱“廣東(dong) 信匯”)的身影。

　　根據介紹，2021年3月，微山縣(隸屬山東(dong) 省濟寧市)公安局接舉(ju) 報後調查發現，轄區居民孫某駿等人銀行賬戶資金交易異常，嫌疑銀行賬戶存在“小額測試、大額進出、快進快出、全天候操作”等異常特征，與(yu) 網絡犯罪洗錢轉移資金特征相符。

　　濟寧警方通過對海量信息線索的分析，很快將目標放在了一個(ge) 名為(wei) “小強支付”的跑分洗錢平台上。據北京商報記者了解，跑分是一種常見的洗錢手段，正常個(ge) 人用戶收到收錢指令後，使用自己的銀行卡、收錢碼等賬戶接收非法資金，再按照不法分子要求將其轉入指定賬戶，從(cong) 中賺取傭(yong) 金。

　　這樣小額、分散的資金流通方式，為(wei) 警方追尋非法資金流向增添了難度，也讓提供賬戶的用戶卷入到洗錢案件中。而經過濟寧警方進一步調查發現，“小強支付”平台隻是洗錢的資金轉移通道，真正的資金存儲(chu) 、轉移支付等各種功能，來源於(yu) 廣東(dong) 信匯。

　　而作為(wei) 一家持牌的第三方支付機構，如何深挖廣東(dong) 信匯的違法行為(wei) 脈絡成為(wei) 警方打擊工作的難點。據警方介紹，難點主要集中在如何甄別廣東(dong) 信匯的合法業(ye) 務與(yu) 非法業(ye) 務，以及劃分涉案崗位的工作人員。最終，通過綜合分析加上大數據研判，警方確認了廣東(dong) 信匯從(cong) 事違法行為(wei) 的人員及部門名稱。

　　在掌握事實證據鏈後，“小強支付”國內(nei) 主要涉案成員被抓獲，而廣東(dong) 信匯員工涉案線索也被警方確定。經審計，廣東(dong) 信匯在2020年1月至2021年12月期間，開展代付業(ye) 務涉及的充值、代付總流入資金95.64億(yi) 元，代付筆數為(wei) 263.17萬(wan) 筆。目前，案件已進入移送審查起訴階段。

　　“持牌金融機構被卷入洗錢案件，表明公司內(nei) 控管理仍然存在疏漏。嚴(yan) 監管的大背景下，支付機構抱有僥(jiao) 幸心理，為(wei) 黑灰產(chan) 業(ye) 提供助力，終將無所遁形，也將麵臨(lin) 相應的法律懲罰。對於(yu) 這類問題，支付機構需要在及時吸取教訓後進行查漏補缺，嚴(yan) 密洗錢相關(guan) 的‘防護網’。”易觀分析金融行業(ye) 高級分析師蘇筱芮表示。

　　對於(yu) 廣東(dong) 信匯卷入的這一起洗錢案件的最新進展和公司處理安排，8月11日，北京商報記者多次聯係廣東(dong) 信匯了解相關(guan) 情況，但截至發稿，未收到對方回複。

　　根據央行官網信息，廣東(dong) 信匯成立於(yu) 2012年3月，在2013年7月獲得央行頒發的支付牌照。牌照業(ye) 務許可類型為(wei) 銀行卡收單，業(ye) 務覆蓋範圍為(wei) 廣東(dong) 省、福建省。

　　北京商報記者多方了解到，過去幾年間，第三方支付機構成為(wei) 不少詐騙、洗錢行為(wei) 得以成功實施的關(guan) 鍵一環，不法分子利用合法支付通道虛構交易、分散交易，逃避警方追查。近年來隨著監管懲治力度加強，支付機構對於(yu) 商戶實名製的管控要求提高，該類違規行為(wei) 出現的頻率減少。

　　但仍有支付機構因為(wei) 商戶管理、反洗錢不力等遭到央行處罰。在2022年4月，廣東(dong) 信匯便因為(wei) 未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情節嚴(yan) 重；超出核準業(ye) 務類型經營支付業(ye) 務；超出核準業(ye) 務地域範圍經營支付業(ye) 務；將特約商戶資質審核交由外包服務機構辦理情節嚴(yan) 重等違法行為(wei) ，被警告並沒收違法所得67.7萬(wan) 元，同時處以罰款618萬(wan) 元。時任廣東(dong) 信匯董事趙玉華、時任廣東(dong) 信匯董事兼總經理王春江分別被罰100萬(wan) 元。

　　蘇筱芮強調，近年來，洗錢案例層不出窮、花樣持續翻新，甚至還誘騙、裹挾廣大用戶，給反洗錢工作帶來了嚴(yan) 峻挑戰。銀行業(ye) 機構、支付業(ye) 機構等持牌金融機構，應當遵守反洗錢相關(guan) 的監管文件，通過加強風控水平、適時調整策略等來完善反洗錢相關(guan) 工作，加大對資金流向的監測。

　　“而對於(yu) 此類非法平台的經營，則需要與(yu) 公安部門進行配合，通過樹立一批跑分相關(guan) 的大案、要案典型以震懾市場，加大對此類非法行為(wei) 的司法打擊力度。”蘇筱芮如是說道。