中新網5月15日電 5月12日，智能分析與(yu) 決(jue) 策機構同盾科技對外發布智能反洗錢監測分析解決(jue) 方案，率先打響了用人工智能高科技進行反洗錢監測的戰役。

　　傳(chuan) 統反洗錢模式存在弊病，反洗錢監測分析升級迫在眉睫

　　同盾科技通過持續關(guan) 注國家反洗錢的監管動態和政策，以及對監管部門和主體(ti) 機構的反洗錢實操進行調研分析，並結合反洗錢實踐發現，我國反洗錢麵臨(lin) 的問題主要表現在“管理和技術手段落後於(yu) 洗錢環境變化、客戶身份識別工作存在諸多挑戰、傳(chuan) 統可疑交易監測和排查實操存在難點和盲區”上，阻礙了反洗錢工作的效率和成果。

　　技術賦能 同盾科技發布智能反洗錢監測分析解決(jue) 方案

　　傳(chuan) 統的反洗錢模式是對數據的監控，主要依靠曆史經驗和規則。對於(yu) 海量交易流水的處理以及新洗錢模式的甄別，都存在難度。同時，結合曆年案件發現，因對客戶身份識別存在的漏洞導致的洗錢行為(wei) ，所占比重較大。此外，創新的智能化輔助工具的缺失，對傳(chuan) 統可疑交易監測和排查實操帶來難題。究其原因，反洗錢監測工具的不足，阻礙了反洗錢工作的效率和成果。

　　專(zhuan) 注於(yu) 智能決(jue) 策和分析的同盾科技，結合多年服務金融客戶服務的經驗以及反洗錢的實踐，發布的智能反洗錢監測分析解決(jue) 方案，解決(jue) 的正是這些難題。同盾智能反洗錢監測分析體(ti) 係從(cong) 數據入手，建立涵蓋客戶身份、行為(wei) 信息、風險狀況、交易環境和關(guan) 聯關(guan) 係的反洗錢知識庫，夯實反洗錢監測分析的數據要素基礎。在傳(chuan) 統的專(zhuan) 家規則基礎上，通過機器學習(xi) 模型，可有效判別腐敗、毒品、走私、非法集資等不同特征的大額交易和可疑交易，節省大量人力成本的同時有效監控分析大額和可疑交易並上報監管，滿足合規需求。

　　針對客戶身份識別的難題，同盾科技結合行業(ye) 實踐和監管要求，融合多維度信息，刻畫客戶身份信息、交易和資金鏈路、風險特征標簽、關(guan) 聯關(guan) 係圖譜，從(cong) 個(ge) 體(ti) 和關(guan) 係的視角對客戶進行全麵洞察，同時，針對非自然人，通過股權、投資和任職關(guan) 係，構建受益所有人識別模型，提高識別精確度和工作效率。

　　不僅(jin) 如此，針對身份識別、可疑案件的甄別和排查，同盾利用雲(yun) 圖(知識圖譜工具)平台，自動化構建客戶關(guan) 係網絡、資金交易網絡，有效識別異常交易結構和關(guan) 鍵節點，挖掘可疑風險群體(ti) ，對高風險群體(ti) 進行重點排查和處置。與(yu) 此同時，增強非對麵交易的反洗錢監測能力，從(cong) 客戶交易環境角度輔助識別反洗錢風險。同盾科技智能反洗錢監測分析解決(jue) 方案由同盾政企雲(yun) 解決(jue) 方案團隊開發推出，團隊負責人表示，該解決(jue) 方案，對現有反洗錢的技術框架進行了創新升級，集成大數據平台、分布式圖數據庫、機器學習(xi) 、決(jue) 策引擎，突破存儲(chu) 和算力瓶頸，彌補傳(chuan) 統反洗錢監測體(ti) 係的核心短板。

　　多年實踐不斷創新 同盾科技打響反洗錢智能監測戰役

　　近年來，隨著新的科技手段在金融領域的不斷應用，新技術成為(wei) 促進我國金融業(ye) 發展、保障金融安全的重要手段。同盾科技推出的智能反洗錢監測分析解決(jue) 方案，無疑將在降低主體(ti) 機構合規成本、提升反洗錢工作效率和成果上發揮重大作用。

　　業(ye) 內(nei) 人士指出，智能化對金融業(ye) 的改革是必然趨勢，將智能監測分析全麵應用於(yu) 反洗錢領域，隻是時間問題。近年來，和同盾科技一樣，不少企業(ye) 也在探索將人工智能和大數據的手段應用到反洗錢領域，並取得一定成果。作為(wei) 智能決(jue) 策和分析領域的領先企業(ye) ，同盾科技服務過6大國有銀行、12家股份製銀行、6大財險公司、300家多家汽車金融企業(ye) ，在反欺詐和金融風控領域擁有豐(feng) 富的服務經驗。無論技術研發實力、產(chan) 品能力和客戶領域、客戶規模，服務經驗都在行業(ye) 內(nei) 首屈一指。其基於(yu) 實踐推出的智能反洗錢監測分析解決(jue) 方案，毫無疑問將會(hui) 獲得更多關(guan) 注。