8月30日，江蘇自貿試驗區將迎來揭牌三周年。身為(wei) 被寄予厚望的“試驗田”，金融改革一直是這裏的重頭戲。

　　三年磨一劍，江蘇自貿試驗區金融改革創新不僅(jin) 在支持實體(ti) 經濟、提升貿易和投融資便利化、便利化跨境資金流動等方麵實現單點突破，南京、蘇州、連雲(yun) 港三大片區結合自身特色優(you) 勢形成了諸多可複製推廣的“自貿試驗區經驗”，更在探索構建與(yu) 自貿試驗區跨境貿易和投資便利化相適應的金融服務體(ti) 係中不斷探路先行，書(shu) 寫(xie) 國際化答卷。

　　構建跨境資金投資雙向通道

　　今年6月，蘇州元禾鍾山私募基金管理有限公司（簡稱“元禾鍾山”）在中國證券投資基金業(ye) 協會(hui) 完成私募基金管理人登記，成為(wei) 繼去年江蘇省“合格境內(nei) 有限合夥(huo) 人”（簡稱“QDLP”）試點工作實施以來完成中基協管理人登記的首家試點機構。

　　元禾鍾山由蘇州元禾控股股份有限公司與(yu) 香港鍾山金融控股有限公司合資組建，不僅(jin) 將以此為(wei) 契機持續完善海外投資布局，不斷拓寬境外投資項目來源，還將加速蘇州形成“合格境外有限合夥(huo) 人”（簡稱“QFLP”）疊加QDLP雙向跨境政策優(you) 勢，進一步提升片區在全球範圍匯聚配置創新資源的能力，可謂是一扇打開投資世界的雙向大門。

　　在香港銀行公會(hui) 副主席方嘯看來，“此次江蘇實現股權投資跨境業(ye) 務創新，打通資本雙向跨境通道，有助於(yu) 蘇港雙方共同探索資產(chan) 跨境配置，推進產(chan) 融結合。”

　　在跨境投資需求不斷增加的大趨勢下，江蘇自貿試驗區正不斷將股權投資跨境業(ye) 務這一跨境資產(chan) 配置“利器”提上發展日程。記者注意到，就在今年4月江蘇省政府印發的《關(guan) 於(yu) 推進江蘇自貿試驗區貿易投資便利化改革創新的若幹措施》中提出了促進資金跨境流動、開展融資租賃公司外債(zhai) 便利化試點等，QFLP和QDLP是其中的關(guan) 鍵詞。

　　“指揮棒”指引下，各片區也在不斷發力。蘇州片區此前已製定出台《蘇州工業(ye) 園區外商投資股權投資企業(ye) 試點辦法》，並落地全國首批QFLP外匯便利化業(ye) 務。數據顯示，截至目前，蘇州自貿片區共開展QFLP外匯便利化試點業(ye) 務2筆，涉及金額9868.25萬(wan) 美元。同時，南京片區也先後落地江蘇首批5000萬(wan) 美元的QDLP基金和南京首批30億(yi) 元的QFLP基金。

　　金融市場雙向開放寓意深遠。梳理江蘇自貿試驗區金融改革創新成果，重點之一就是資本項目外匯業(ye) 務創新試點。

　　2021年5月，蘇州工業(ye) 園區和昆山金改區獲批開展5項資本項目外匯業(ye) 務創新試點。這5項創新試點，除QFLP外匯管理外，還有信貸資產(chan) 跨境轉讓、跨國公司本外幣一體(ti) 化資金池、外債(zhai) 便利化額度以及一次性外債(zhai) 登記。此後，短短5個(ge) 月內(nei) ，5項試點政策及實施細則全部落地，試點業(ye) 務全麵啟動，相關(guan) 工作走在全國前列。

　　數據顯示，截至2022年6月末，蘇州片區共辦理信貸資產(chan) 跨境轉讓試點業(ye) 務7筆、金額3520.69萬(wan) 美元，跨國公司本外幣一體(ti) 化資金池試點備案2筆，外債(zhai) 便利化額度試點業(ye) 務4筆、金額1405.74萬(wan) 美元，一次性外債(zhai) 登記試點業(ye) 務37筆、金額82.51億(yi) 美元。

　　其實，穩步發展境外人民幣借款、雙向資金池等跨境人民幣創新業(ye) 務，在進一步推動人民幣國際化發展的同時，也為(wei) 江蘇外向型經濟發展增添了不少色彩。2021年江蘇省自貿試驗區完成外貿進出口5914.9億(yi) 元，占全省11.3%；實際使用外資24.1億(yi) 美元，占全省8.4%，外貿外資指標位居全國前列。

　　係統改革集成促產(chan) 業(ye) 發展

　　南京片區生物醫藥產(chan) 值連續三年實現20%以上高速增長，蘇州片區吸引超2000家生物醫藥企業(ye) 匯聚，連雲(yun) 港片區累計有獲批國家Ⅰ類新藥17個(ge) ……

　　生物醫藥是戰略性新興(xing) 產(chan) 業(ye) ，是江蘇自貿試驗區三大片區的地標性“產(chan) 業(ye) ”，更是江蘇省重點打造的10條卓越產(chan) 業(ye) 鏈之一。在“試驗田”中，製度改革、金融創新與(yu) 技術研發的三重疊加，讓生物醫藥產(chan) 業(ye) 獲得長足發展。

　　其中，人民銀行南京分行分別針對三地生物醫藥產(chan) 業(ye) 給出了金融“地區方案”。其中，南京片區推動健友生化成為(wei) 片區內(nei) 首家開展跨國公司跨境資金集中運營業(ye) 務的企業(ye) 。蘇州片區則通過個(ge) 案調整的方式，為(wei) 兩(liang) 家境外上市生物醫藥企業(ye) 新批外債(zhai) 額度10億(yi) 美元。連雲(yun) 港片區支持恒瑞醫藥外籍員工參與(yu) 境內(nei) 上市公司股權激勵計劃辦理登記。

　　改革創新的腳步正在更多領域走深走實，其中就包括探索知識產(chan) 權證券化試點，推動更多知識產(chan) 權“智產(chan) ”變“資產(chan) ”。

　　其中，南京片區搭建全國首個(ge) 知識產(chan) 權證券化平台，並於(yu) 近期成功發行了全市首單、全省最大規模的知識產(chan) 權證券化項目和全國首單靈雀企業(ye) 知識產(chan) 權證券化產(chan) 品。截至目前，該平台知識產(chan) 權質押項目數占全國10%，服務企業(ye) 6000餘(yu) 家，實現融資196億(yi) 元。

　　同樣，在連雲(yun) 港片區，結合自身港口發展優(you) 勢，連雲(yun) 港港口集團率先發行了全國首單增強型定向並購票據、江蘇首單以LPR為(wei) 基準的浮息債(zhai) 務融資工具，並開展全省自貿試驗區首單市場化債(zhai) 轉股。

　　值得關(guan) 注的是，自貿試驗區金融改革試點經驗也不再局限於(yu) 區內(nei) ，而是在不斷向區外複製推廣。其中，放寬貨物貿易電子單證審核條件、擴大境內(nei) 直接投資基本信息登記地範圍、外債(zhai) 便利化額度等金融創新試點已由自貿試驗區推廣至全省；降低跨國公司跨境資金集中運營業(ye) 務準入門檻政策已惠及自貿試驗區外企業(ye) 。

　　金融強供給促創新集聚

　　幾天前，渣打銀行蘇州分行為(wei) 蘇州自貿片區內(nei) 某知名航空企業(ye) 提供跨境雙向人民幣資金池業(ye) 務，這是蘇州自貿片區今年首單人民幣雙向跨境資金池業(ye) 務。

　　蘇州工業(ye) 園區金融管理服務局相關(guan) 負責人表示，金融機構通過對標國際提升貿易投資便利化水平，以自貿試驗區製度創新賦能企業(ye) 發展，助力區內(nei) 跨國公司提升全球資源配置能力，進一步強化區域對跨國公司總部的“磁吸力”。

　　自貿區是改革開放的試驗田，也是銀行業(ye) 保險業(ye) 創新的試驗田。其中，機構布局是做好金融服務的“先手棋”。

　　記者從(cong) 江蘇銀保監局了解到，近年來，他們(men) 全麵優(you) 化審批服務，建立銀行保險機構準入“綠色通道”，根據三個(ge) 自貿片區特色量身定製銀行業(ye) 保險業(ye) 深化改革創新發展12大類42項指導意見，指導轄內(nei) 銀行保險機構持續優(you) 化網點布局，豐(feng) 富自貿試驗區金融市場主體(ti) ，全力保障江蘇自貿試驗區金融供給。

　　此前，江蘇自貿試驗區成立僅(jin) 4天，省內(nei) 自貿區首張銀行業(ye) 金融許可證在連雲(yun) 港自貿片區落地。2019年12月，中國銀行江蘇省分行率先與(yu) 江蘇省自貿試驗區工作辦公室簽訂戰略合作協議，推出跨境雙向人民幣資金池、“中銀自貿科創貸”、“中銀自貿物流貸”等多項個(ge) 性化業(ye) 務，為(wei) 自貿區內(nei) 市場主體(ti) 提供高效、便利的金融服務。

　　除此以外，各自貿片區內(nei) 金融機構還基於(yu) 各地產(chan) 業(ye) 發展特色，針對不同企業(ye) 需求創新金融舉(ju) 措。南京片區於(yu) 2022年上半年落地“鑫e高企”“江北新區小微貸”“江北新區園區保”等創新金融產(chan) 品。

　　在銀企合作方麵，自2020年10月連雲(yun) 港6家銀行業(ye) 金融機構與(yu) 連雲(yun) 港大宗商品交易平台簽訂戰略合作協議以來，已累計為(wei) 近百家法人、萬(wan) 名自然人提供一站式金融服務，實現線上結算近50萬(wan) 條，結算金額近50億(yi) 元，為(wei) 核心企業(ye) 上下遊客戶500餘(yu) 份倉(cang) 單新增授信4億(yi) 元，降低企業(ye) 融資成本超1000萬(wan) 元。

　　外貿保穩提質離不開堅實的金融保障。區內(nei) 銀行業(ye) 保險業(ye) 多措並舉(ju) ，服務外貿企業(ye) 保穩提質，主動對接外貿企業(ye) 服務訴求，積極開展銀企專(zhuan) 項對接活動，合規穩健推進跨境融資業(ye) 務，加大對外貿企業(ye) 轉型升級、出口轉內(nei) 銷等領域的金融支持，為(wei) 江蘇企業(ye) “走出去”保駕護航。其中，中國出口信用保險公司江蘇分公司累計服務支持蘇州自貿片區出口96億(yi) 美元，支付賠款3300萬(wan) 美元。

　　支持銀行機構為(wei) 企業(ye) 提供跨境融資服務。星展銀行蘇州分行會(hui) 同工商銀行蘇州分行等銀行創新采用中外資聯合承銷離岸人民幣債(zhai) 券模式，助力蘇州工業(ye) 園區國有資本投資運營控股公司在境外發行債(zhai) 券10億(yi) 元，募集資金用於(yu) 國企新興(xing) 產(chan) 業(ye) 載體(ti) 建設。本隻債(zhai) 券創下全國首單中外資聯合承銷自貿區債(zhai) 、全國首單中新合作自貿區債(zhai) 、全國首單長期限公募自貿債(zhai) 等多項第一。